ほけんパレットは、札幌に本社を置くAIコンサルタント株式会社が運営する保険相談窓口です。お金に関するエキスパートであるファイナンシャルプランナーが在籍し、保険をはじめとする暮らしの中で起こるお金の悩みに、幅広く相談できます。ほけんパレットで保険相談の利用を考えている方の中には、
- ほけんパレットの評判を知りたい
- ほけんパレットの口コミ評価が気になる
- 利用するとどんなメリット・デメリットがあるの？
などと、気になることがある方もいることでしょう。
この記事では、ほけんパレットを利用した方の口コミ評判や特徴をもとに、ほけんパレットを利用するメリット・デメリットについて詳しく解説します。解説する内容を参考にしながら、自分や家族にぴったりの保険相談窓口選びをしてください。
ほけんパレットの利用者の声は?口コミをご紹介
ほけんパレットを運営するAIコンサルタント株式会社は全国に15の拠点を置き、保険代理店機能を持つ会社です。
全国から保険相談が可能で、ファイナンシャルプランナーによる訪問相談かオンライン相談が無料で利用できます。
ほけんパレットの基本情報と口コミ評判
他の保険屋だと、「どうせ分からない」「こうすべき、こうしたほうがいい」と主観的かつ押し売りに近いのもありました。こちらでは客観的な視点でのアドバイスや助言もしてくださり、それぞれの考え方も尊重してくださったので、すごく聴きやすかったです。
「ほけんパレット ビックハウスエクストラ店」の口コミ・評判より
子供連れでも遊びスペースあり、店員さんも子供の応対してくれたので、焦らずに話を聴きやすい環境で助かりました。次回も相談お願いしたいです。
すぐに保険の説明をするのではなく、高額療養費制度やガン治療にかかる大体の費用など丁寧に説明していただき、保険を考えるのに役立ちました。店舗はきれいですし、他のお客様とも離れていたのでプライバシーの配慮もあると感じられました。
「ほけんパレット ビックハウスエクストラ店」の口コミ・評判より
ほけんパレットを実際に利用した方の口コミには「客観的な視点でアドバイスしてくれた」「保険の話しだけではなく、保険が必要な背景も説明してくれた」など、相談員に関する評価が高い口コミが集まっていました。
ほけんパレットを運営するAIコンサルタント株式会社は、保険に限らず住宅ローンや投資などの相談、マネーセミナーの開催なども行っています。暮らしの中で起こるお金に関する不安や悩みを幅広く相談できるのが特徴です。
また、ファイナンシャルプランナーは保険の知識だけではなく「お金」に関する豊富な知識を持っています。口コミからも、保険だけではなく多角的な視点から保険相談を行っていることが伺えるのも納得です。
ほけんパレットの口コミが少ないのはなぜ？
ほけんパレットの口コミを調べようと思って検索してみると、他の保険相談窓口の口コミ数より少ないと感じませんか？
ほけんパレットは店舗形態から訪問形態に変更されたようです。基本的にオンラインまたは訪問で保険相談を利用します。そのため、決まった店舗がない顧客が大部分を占めていることから、口コミ数が少ないと考えられます。
口コミが少ないと不安になる必要はありません。以前の店舗に集まっていた口コミの内容は「客観的にアドバイスしてくれた」「こちらの考え方を尊重してくれた」「丁寧に説明してくれた」など、保険相談の内容や相談員の対応に関するものが多くあります。顧客が不快な思いをせず、保険相談が実りあるものだったことが伺えます。
口コミをチェックするときには、口コミの数よりも口コミ評価の内容を重視して参考にすることが大切です。
ほけんパレットの3つの特徴
ほけんパレットは、保険の加入や保険の見直しをはじめ、資産運用や教育資金の相談など、お金に関して幅広い相談ができる相談窓口です。保険相談窓口を探してみると他にも多くの店舗が存在し、どこが自分に合っているかわからず困っている方もいらっしゃるのではないでしょうか。
そんな方のために、ここではほけんパレットの3つの特徴を詳しく解説します。
▽ほけんパレットの3つの特徴
・お金の専門家に、無料で相談できる
・38社の保険会社から自分にあった保険を選べる
・相談場所は希望の場所を選べる
特徴その1｜お金の専門家に、無料で相談できる
ほけんパレットの保険相談は、お金に関する専門知識を持つファイナンシャルプランナーが担当します。保険相談の予約フォームに入力した内容から、希望の相談内容に合った最適なファイナンシャルプランナーをマッチングしてくれます。お金の悩みは、家庭によって千差万別。家族構成や家計状況、ライフプランなどにより異なり、家庭にあった解決方法が必要になります。
ほけんパレットでは、教育資金や老後の生活費、家族に万が一のことがあった場合の備えなどに悩まされないように、顧客1人ひとりに合ったアドバイスをしてくれます。将来に向けてのライフプランを元にシミュレーションを行い、どのくらいのお金が必要なのかを明確にして最適な商品を提案してくれるのです。
また、保険相談は何度利用しても相談料はかかりません。無料で相談できるので、納得するまで安心して保険相談を利用できます。
特徴その2｜38社の保険会社から自分にあった保険を選べる
ほけんパレットが取り扱っている保険会社は38社です。たくさんの保険会社の保険を比較して、自分にぴったりの保険を探せます。同じ種類の保険でも、保険会社により保障内容や保障期間、保険料などに違いがあります。細かい部分の違いを理解しながら、自分にぴったりの保険を見つけたいものです。
ほけんパレットでは、知識豊富なファイナンシャルプランナーが、たくさんの保険会社の保険の中から顧客の要望に合った保険を提案してくれます。選択肢が多ければ、比較できる保険の数も増え、より自分の理想に近い保険に出会える確率が高くなると言えるでしょう。
特徴その3｜相談場所は希望の場所を選べる
ほけんパレットの実店舗は北海道に1店舗あります。店舗に行ける場合は店舗相談、そのほかに訪問相談やオンライン相談が利用可能です。
訪問相談は、自宅や近くのカフェなどに相談員が出向いて保険相談するスタイルです。仕事が忙しく店舗まで出向く時間を取れない方や小さい子どもがいて遠方までの外出が難しい方などにおすすめになります。
オンライン相談は、インターネット環境さえ整っていれば全国どこからでも利用可能です。外出する必要がないので、訪問相談よりさらに気軽に利用できるでしょう。
ほけんパレットを利用するメリット
ここまで解説してきた特徴や口コミ評価を参考にして考えると、ほけんパレットを利用するメリットは、次の3つになります。
▽ほけんパレットを利用するメリット
・保険だけではなくお金の総合的な相談ができる
・たくさんの選択肢を比較して選べる
・オンライン相談なら全国どこからでも利用できる
それぞれ詳しくみていきましょう。
メリットその1｜保険だけではなくお金の総合的な相談ができる
ほけんパレットの保険相談は、保険に加入する以外の相談も可能です。保障内容や保険料の見直し、教育資金や資産運用の相談など、各家庭が個々に抱えるお金に関する問題を総合的に相談できるのが特徴です。
お金のエキスパートが、一人ひとりのライフプランのシミュレーションを行ったうえで必要なお金を明確化してくれます。具体的な数字がわかればリアルに保険の必要性を感じることができ、より納得感を持って保険選びができるようになるでしょう。
メリットその2｜たくさんの選択肢を比較して選べる
ほけんパレットは38社の保険会社と提携しています。たくさんの選択肢をその場で比較して、自分に合った保険を選べる点がメリットと言えます。自分で保険会社を回って資料を取り寄せ、疑問点やわからない点を各保険会社に問い合わせをしていては、自分に合った保険を選ぶのに膨大な時間と手間が必要です。
ほけんパレットでは、保険のプロが38社の保険会社の保険の中から、顧客にニーズに合った最適な保険をピックアップして提案してくれます。疑問やわからないことがあれば保険のプロに相談できるので、その場でわからないことや疑問を解決しながら保険選びができます。
メリットその3｜オンライン相談なら全国どこからでも利用できる
保険と聞くとただでさえ難しいイメージがあり、保険相談はさらにハードルが高いと感じる方もいらっしゃるでしょう。店舗に入ると感じるアウェイな感じがどうしても苦手、という方がいらっしゃるのもわかります。
ほけんパレットは、オンライン相談で気軽に相談できます。自宅でいつもの部屋にいながら、リラックスして保険相談が利用できるでしょう。また、小さな子どもがいる方や仕事が忙しい方でも、移動時間がない分、短時間で保険相談を利用できるのも魅力的です。
ほけんパレットを利用するデメリット
ほけんパレットを利用するにあたり、デメリットがあることもしっかり理解しておきましょう。デメリットとして考えられる、次の3つを解説していきます。
▽ほけんパレットを利用するデメリット
・店舗がない地域が多い
・在籍しているファイナンシャルプランナー数が不明
・担当のファイナンシャルプランナーを選べない
ひとつずつ見ていきましょう。
デメリットその1｜店舗がない地域が多い
ほけんパレットの店舗は、北海道に1店舗のみ。小樽市と札幌市に1店舗ずつ構えています。店舗に行ける距離に住んでいない方は、店舗での保険相談が利用できません。保険相談は店舗に出向いて利用したいという方には、店舗が少ない点がデメリットになります。
ほけんパレットは、店舗がない地域でも訪問相談を利用可能です。自宅や近くのカフェまで相談員が来てくれるので、店舗に行かなくても保険相談を利用できます。
デメリットその2｜在籍しているファイナンシャルプランナーの人数が不明
ほけんパレットに何人のファイナンシャルプランナーが在籍しているのか、ホームページ上では記載されていません。万が一ファイナンシャルプランナーの数が少ない場合、保険相談の申し込みをしても希望の日時で相談できない可能性も考えられます。
希望の日時が空いていない可能性も考えて、保険相談の希望日時を複数用意しておきましょう。また、保険の更新に合わせて見直しを考えている場合は、余裕のあるスケジュールで保険相談を申し込むことがおすすめです。
デメリットその3｜担当のファイナンシャルプランナーを選べない
ほけんパレットで保険相談を申し込むと、相談内容に合わせて最適なファイナンシャルプランナーが選ばれます。相談当日になるまで、どんな人に相談するかわかりません。
保険相談窓口によっては、相談する担当者を自ら選べるシステムを採用しているところもあります。一方ほけんパレットは、顧客自ら相談相手を選べないので、デメリットと考えることができるでしょう。
顧客と相談員のアンマッチを防ぐ対策は、保険相談の申し込みの時に相談内容を明確にして申し込むことです。相談員も人間ですので、得意不得意があるでしょう。相談内容を明確にして申し込むことにより、顧客が相談したいことの知識がより豊富にある相談員が選ばれやすくなります。
ほけんパレットがおすすめな人
ここまで解説てきた、ほけんパレットの保険相談の特徴やメリット・デメリットを踏まえ、ほけんパレットがおすすめなのは、次のような人になります。
▽ほけんパレットがおすすめな人
・保険に限らず、お金に関することを幅広く相談したい人
・オンライン相談や訪問相談など、相談スタイルを自分で選びたい人
・たくさんの選択肢の中から、自分に合った保険を選びたい人
ほけんパレットは、保険に限らずお金に関することを幅広く相談したい人におすすめです。ほけんパレットでは、お金の知識が豊富なファイナンシャルプランナーに相談できます。子どもの教育資金について相談したい人、老後の生活費確保のために資産運用について相談したい人など、お金に関するさまざまな相談が可能です。
また、相談スタイルは店舗・訪問・オンラインから選択できます。ほけんパレットの店舗は北海道に1店舗のみになりますので、多くの方は訪問かオンラインでの相談になるでしょう。店舗に出向くための交通手段や駐車場の心配もないので、気軽に利用したい方におすすめです。
自分にぴったりの保険を選ぶために、たくさんの保険を比較して選びたいという方もいるでしょう。ほけんパレットが取り扱っている保険会社は38社です。ほけんパレットは、顧客の希望やニーズに合わせて、たくさんの選択肢の中からぴったりの保険を提案してくれます。
ほけんパレットの口コミ評判のまとめ
今回は、ほけんパレットの口コミ評価をまとめ、特徴や利用するメリット・デメリットを解説しました。口コミ評価には「客観的な視点でアドバイスしてくれた」「保険の話しだけではなく、保険が必要な背景も説明してくれた」など、顧客の満足度の高さが伺えます。
ただし、ほけんパレットの店舗は北海道に1店舗のみです。店舗が近くにない方や仕事や育児で忙しい方は、訪問やオンラインでの相談を利用してください。
保険について疑問や不安がある場合は、一度無料相談を利用してみるのがおすすめです。保険のプロに相談して最新の正しい情報を得ることが、効率よく自分に合った保険に出会える近道になるでしょう。
保険相談を利用する場合は、基本的に事前予約が必要になります。ほけんパレットは、インターネットから無料相談予約が可能です。予約フォームは1ページのみで、約1分で入力が完了。保険相談を利用すると、ハーゲンダッツミニカップが4つもらえる特典（※2024年4月現在のプレゼント特典）付きです。気になった方は、ぜひ無料相談を申し込んでみましょう。
