FPバンクの口コミ｜利用者の声からメリットとデメリットをご紹介

ファイナンシャルプランナーが多数在籍するFPバンクは、ライフプラン・保険・金融といった、お金に関するさまざまなことを相談できる相談窓口です。そして利用を検討している方の中には

• FPバンクに関する口コミが気になる
• FPバンクの悪い評判は本当なの？
• 相談するメリット・デメリットを知りたい

といった、不安を持つ方もいるのではないでしょうか。

本記事では、FPバンクの口コミ情報やサービスの特徴、利用するメリット・デメリットについて詳しく解説します。自分が抱えているお金の悩みを解決したい方、今の自分に最適な保険を見つけて加入したい方は、ご紹介する内容を参考にしながら、満足のいく保険選びをしてください。

FPバンクの利用者の声は?口コミをご紹介

FPバンクは、2010年に創業したお金の相談窓口です。ライフプランニングをはじめ、保険相談や金融商品の紹介、ローン契約といったお金に関することを初回無料で相談できます。

また、一度きりの相談ではなく、何回も相談できるのが特徴です。東京駅・新宿駅でお金の相談をしたいなら、ファイナンシャルプランナーが対応してくれるFPバンクをおすすめします。

そして、FPバンクの利用を検討している方向けに、実際に利用した人たちの口コミをまとめて紹介します。

FPバンク利用者の口コミ

まずはFPバンクに寄せられる口コミを4つ紹介します。

FPバンクは、幅広いライフステージに対応した、総合的なファイナンシャルプランニングサービスを提供している点が良いです。個人のニーズに合わせた資産形成や相続対策など、幅広い金融商品やサービスを提供しており、専門的なアドバイスも受けられます。また、独立系のFPが多く、利益相反の問題が少ないため、信頼性の高いアドバイスを受けられる点も魅力的です。

40代男性：会社員

FPバンクのアドバイザーは金融商品の専門知識を持っているため、自分に合った投資や保険のアドバイスを受けることができたこと。また、自分の資産状況やライフプランを考慮した上で、適切なアドバイスを受けることができたこと。

20代男性：会社員

住宅の購入を考えてる際に利用しました。

月々の支払い、今後の生活費に対する不安がとてもあったのですが、相談したことにより自分たちの無理のない範囲内での購入価格、月々の支払いがわかり、それまで抱いていた不安がなくなったこと。

20代男性：会社員

専門知識と経験に基づいた適切なアドバイス、個別のニーズに合わせたカスタマイズされたプラン提案、保険料の最適化と節約策の提案、契約内容や保険条件のわかりやすい説明、継続的なサポートやアフターケア、保険の見直しや変更のサポート、信頼できる保険会社の紹介、リスクマネジメントの視点からの総合的なアドバイスなどです。

20代男性：会社員

FPバンクを利用した方の口コミを調査してみると、上記のような口コミを確認できました。

それらの口コミを総評すると「信頼性の高いアドバイスを受けられた」「自分に合う投資・保険のアドバイスを受けられた」「お金の不安を解消してくれた」「説明がわかりやすかった」などの感想が寄せられています。

FPバンクは、お金の専門知識を持つファイナンシャルプランナーが相談に対応してくれるため、顧客の悩みに寄り添った提案・アドバイスをもらえるのが特徴です。お金に関する悩みを気軽に相談できることはもちろん、資料や図を使ってわかりやすく説明してくれます。

FPバンクの3つの特徴

FPバンクは、保険の相談をはじめ、投資や住宅ローン、貯蓄といったお金のことを相談できる窓口です。しかし、FPバンク以外にもさまざまな相談窓口があるため、FPバンクならではの特徴を知りたい方もいるでしょう。

こちらでは、FPバンクの3つの特徴をまとめて解説します。お金について相談できる窓口をお探しなら、ぜひ参考にしてください。

特徴その1｜お金の専門家に相談できる

FPバンクは、以下に示すお金のことについてなんでも相談できる窓口です。

人生に大きくかかわるお金の支払いや、長期的に計画しておかなければならないことを気軽に相談できるのが特徴です。また、相談に対応してくれるのは全員、国家資格「ファイナンシャルプランナー」を所有するスタッフなので、安心してお悩みを解決できます。

また、複雑で難しいお金のことをお金の専門家に教えてもらえるため「動き方がわからない」「計画を立てられない」とお悩みなら、ぜひFPバンクに相談してみてください。

特徴その2｜独立系FPとして柔軟に対応してくれる

FPバンクは、特定の商品しか紹介してくれない「企業系FP」とは異なり、豊富な商品を提案してくれる「独立系FP」なのが特徴です。

相談者の悩みや不安に合う最適な商品を提案してくれることはもちろん、複数の商品を比較しながら商品を決定できます。企業系FPの場合、ノルマが課せられているため関係のない商品を提案されるケースもあるでしょう。一方、独立系FPはどの企業にも属さない中立的な立ち位置で相談者をサポートします。

相談者の目線で最適な商品を選んでいけるため、後悔しない検討・比較を実施できます。

特徴その3｜豊富なセミナー・イベントを開催している

FPバンクは、百貨店やハウスメーカーなどと協力して、お金に関するさまざまな相談に対応しています。参考として、これまでに開催されたイベント・セミナー・連携サービスを以下に整理しました。

現在も、さまざまな企業と連携して、イベント・セミナー・連携サービスが展開されています。公式HPでは、セミナー等の最新情報がお知らせされているので、気になる情報がないかチェックしてみてはいかがでしょうか。

また、各種セミナー等は基本無料で参加できるのが特徴です。個人相談に合わせてお金のことを学ぶ良い機会となるでしょう。

FPバンクを利用するメリット

FPバンクを利用するメリットは、次の3つです。

それぞれの内容について詳しくみていきましょう。

メリットその1｜自分にぴったりの商品が見つかる

FPバンクでは、ファイナンシャルプランナーの資格を持つプロスタッフが、あなたの悩みや不安をヒアリングしたのちに最適な商品を提案してくれます。

商品の特徴を理解したスタッフがあなたにぴったりの商品を探し出してくれるのはもちろん、複数の商品を比較検討しながら選定できるのが魅力です。「どんな商品を選ぶのが良いかわからない」「比較の仕方がわからない」とお悩みなら、ぜひFPバンクに相談してみてください。

メリットその2｜図や資料を使ってわかりやすく説明してくれる

FPバンクで提案してもらった商品は、すべて図や資料を使ってわかりやすく説明してくれます。商品情報をまとめた資料をプレゼントしてもらえるほか、各資料には図やグラフが付いているので視覚的に情報を理解できます。

また、気になる商品が複数ある場合には比較表を作成してくれるのがメリットです。相談しているその場で理解できるのはもちろん、後から見返すことができるわかりやすい資料が手に入るので、ぜひFPバンクに相談してみてください。

メリットその3｜根拠のあるアドバイスを受けられる

商品を紹介されても「なぜこの商品が必要なのか」という疑問を感じる人もいるでしょう。FPバンクでは、その悩みを解決してくれる根拠のあるアドバイスを受けられます。

例えば、ヒアリングの情報やライフプランニングの内容、そして商品の将来性を含めて詳しく説明してもらえるのが特徴です。「〇〇だからこの商品を選んだ」と納得しながら相談できるので、ぜひFPバンクのスタッフに質問を投げかけてみてください。

FPバンクを利用するデメリット

FPバンクを利用する上で考えられるデメリットは、次の3つです。

メリット・デメリットを総合して判断するために、詳しくみていきましょう。

デメリットその1｜2回目以降の相談が有料になる

FPバンクでは、初回無料の相談が終了したら、2回目以降の相談では費用が発生します。ちなみに2回目以降の相談は、FP相談バックとして3回分の面談の料金の支払いが必要です。

確かに費用はかかりますが、お金がかかるため次のような利点があると知っておきましょう。

あなただけのオリジナル資料を準備してもらえることも含めて、相談の質をお求めなら有料の相談窓口を利用するのもひとつの選択肢だといえます。

デメリットその2｜紹介される商品がスタッフによって変わる

FPバンクで商品の提案をお願いすると、スタッフによって紹介される商品が異なるケースがあります。これは、担当するスタッフがヒアリングした内容をもとに提案を進めていくため、ヒアリングで深堀りした内容によって少しずつ検討内容が異なるのが理由です。

スタッフによって質問内容が少しずつ違うほか、話の盛り上がりによって聞き出せる内容が違ってきます。また、あなた本人の回答次第で結果が変わるケースもあるでしょう。

自身に最適な商品を見つけるためには、あなたの悩みや不安をすべてさらけ出す必要があります。マッチする商品を提案してもらうためにも「伝え忘れたことはないか？」「もっと言っておくべきことはないか？」を考えながら、FPバンクのスタッフとヒアリングを進めてみてください。

デメリットその3｜担当スタッフによって知識量に差がある

FPバンクには、熟練のスタッフから研修が終わったばかりのスタッフもいるため、担当スタッフによって知識量に差があります。

もし「担当者の説明がよくわからない」「自分の求めている情報とは別の商品を提案されている」と感じたのなら、一度スタッフを変更したいと伝えてみてください。

FPバンクでは、相談者に合う最適なサービスを提供するために、スタッフの変更にも柔軟に対応してくれます。アフターサポートにも対応してくれるので、複数のスタッフに話を聞いてみると良いでしょう。

FPバンクがおすすめな人

これまでの開設を踏まえて、次のような人たちにFPバンクの利用をおすすめします。

第一に、FPバンクではゼロからお金のことを説明してもらうことが可能です。「紹介する商品が必要な理由」はもちろん「なぜお金について考えなければならないのか」「なぜこの商品が役立つのか」を詳しく学べます。初心者でも安心して利用できるのがFPバンクの魅力でしょう。

さらに、FPバンクではお金の専門家が相談に対応してくれるため、世の中の状況や将来性など、専門的なことまで教えてもらえるのが特徴です。国家資格であるファイナンシャルプランナーを所有するスタッフだけが対応するため、より深くお金のことを知りたい人にもおすすめの窓口だといえます。

ほかにも、FPバンクは独立系FPとして、豊富な商品を提案してくれるのが特徴です。偏りなく商品を比較検討できるのはもちろん、あなた自身の考えを反映しながら最適な商品を選んでいけます。自身の不安や悩みにぴったりな商品を選びたいのなら、ぜひFPバンクに相談してみましょう。

FPバンクの口コミ評判のまとめ

今回は、FPバンクの口コミ評判、サービスの特徴、メリット・デメリット、おすすめの人について詳しく解説しました。

口コミを総評すると「信頼性の高いアドバイスを受けられた」「自分に合う投資・保険のアドバイスを受けられた」「お金の不安を解消してくれた」「説明がわかりやすかった」と、いった意見が多く寄せられています。

FPバンクは、東京駅・新宿駅でお金の相談をできる窓口サービスです。担当スタッフは全員国家資格のファイナンシャルプランナーを所有しているほか、有料サービスならではの高品質なサポート・提案を受けられます。これまでに1万5,000件以上のお悩み解決の実績があることから、安心して相談できる窓口だと覚えておきましょう。
また、初回無料で相談できるのが魅力のサービスです。お金に関する悩みを詳しく相談したい方、そして資格を持つプロからアドバイスやサポートを得たい方は、その道のプロに相談することをおすすめします。FPバンクは基本的に事前予約が必要です。お時間を見つけて無料相談に申し込んでみてはいかがでしょうか。